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义利康“乐享项目”遮盖下的非法集资真相

时间:2017/8/9 20:37:23  作者:未知  来源:网络转载  查看:30  评论:0
内容摘要:    2017年8月3日消息,以响应国家产业政策、项目投资等为幌子,依托合法注册的公司,在二三线城市周边的小镇设点,巧妙伪装,向不特定社会公众募集资金,成为我国当前非法集资犯罪的新特点?! ?017年5月下旬,记者接到投诉人称:江苏义利康投资发展有限公司在江...
    2017年8月3日消息,以响应国家产业政策、项目投资等为幌子,依托合法注册的公司,在二三线城市周边的小镇设点,巧妙伪装,向不特定社会公众募集资金,成为我国当前非法集资犯罪的新特点。
  2017年5月下旬,记者接到投诉人称:江苏义利康投资发展有限公司在江苏省地、县级城市和周边省,开设分公司或大量布点,用“VIP贵宾卡制度”和“义利康乐享项目”为诱饵,以贴心服务拉拢中老年人投资,涉嫌非法集资。
  为揭开义利康集资真相,记者历时十多天在无锡惠山区堰桥镇、江阴市青阳镇、溧阳市戴埠镇等地进行了暗访调查,真实记录了义利康各个集资点如出一辙的利用老人法律知识馈乏,从关爱健康入手引诱老人投资的情况。
  记者以义利康无锡惠山区堰桥镇集资点为例撰写此调查报告,一斑窥全豹,义利康所涉非法集资的行为,不能不说这种欲盖弥彰的遮眼法是一个企业的悲哀!
  “VIP贵宾卡制度”只是非法集资的一张皮
  6月5日记者在义利康无锡惠山区堰桥镇一个集资点,以投资人的身份进行咨询。负责人小陈拿来一份“VIP贵宾卡制度 江苏义浩投资管理有限公司”材料,这是今年5月25日一个陈姓客户签订的“VIP贵宾卡”,实际是一份投资协议。
  小陈告诉记者说:“这是前一个月刚入股的。”
  “入股?”记者对陈的说法先是一楞,看了“VIP贵宾卡制度”全部内容后真的很无语。
  翻开“VIP贵宾卡制度 江苏义浩投资管理有限公司”封面后,第二页上方是一个圆形图标,图标内的上方印有“义利康”三字,下方印有“义先行、利和谐、康世民”,中间圆内印有一个“义”字;圆形图标下方有三排字,“企业宗旨:义先行、利和谐、康世民;企业理念:义德为基、服务为本;企业口号:特色创造品牌、服务造就品牌”,里边附有一张1万元的收据;再下方是甲方:江苏义浩投资管理有限公司;乙方(略);甲方地址:江阴市人民中路77号三楼;乙方地址(略)。
  第三页内容为:“甲方今向乙方×××借款,共借人民币(小写)11000元(大写)壹万壹仟元整。借款期限为:2017年1月10日至2018年1月9日止,一年一结。1、乙方在借款期内,要从甲方手中拿到借款,乙方必须向甲方赔偿15%的违约金。2、乙方签字则同意生效。附件:1、甲乙双方签字后必须遵守本制度;2、本制度签字后盖章后既是生效,甲乙双方各持一份;3、最终解释权甲方所有。”下面印有甲乙双方的名称、电话、日期。
  记者问:收据上写的是1万,而“VIP贵宾卡制度”里写的却是“借到11000元”,什么意思呢?
  小陈拿笔在本子上边写边给记者做讲解:“咱们以1万元为基数,最低是1万元,然后第一次因为是开户,比如咱们去银行里也要开户,第一次要花1万元来开个户,开户给你的分红就是10%,就是1000元。”
  记者追问:投资和开户有什么关系吗?
  小陈说:“刚开户的,你存1万,你的这个股份是11000元,所以你能得到11000元;第二次以后,因为已经开了户,比如你今天拿2万块来投,第一个1万就是开户,第二个1万就是不要开户了,因为你也属于我们股东啊,就是13%,一年之后就是11300。”
  记者问:VIP贵宾卡制度里借款11000元,其实投资人投的是1万,1000元是利息,对吗?
  “对,”小陈肯定记者对11000元的理解,然后不忘提醒记者说:“就是提前把股红给你嘛。”
  记者问:为什么借款不是义利康而是义浩呢?
  小陈解释说:“我们公司是江苏义利康投资公司,江苏义浩投资公司是义利康公司的子公司。”
  记者与小陈闲聊问:你们在这样一个偏僻的小镇上设这么一个点,有多少人来投资呢?
  小陈答:“我们这儿才开了9个月,总共才40多万元,30个老人还不到。我说实话,我们不是银行,放多了你心里也有顾虑啊,我让你放1万你也有顾虑。”
  记者说:我看你们这个什么“VIP贵宾卡制度”的协议不正宗,投资的话让人心里不踏实。
  小陈这次神解释:“这是属于我们公司的一个纸品牌,任何一家公司背后都有一家融资公司,因为我们公司(指义利康)现在还没有上市,所以这是江苏义浩投资管理有限公司。”
  “VIP贵宾卡制度”掩盖不了义利康用欺骗的手段,向不特定中老年人非法募集资金的事实。
  荒诞不经的“义利康集团乐享项目证书”
  小陈给记者隆重推出第二个投资方案是:“义利康集团乐享项目”。义利康非法募集资金再变新招。
  记者问:“乐享项目”是什么项目呢?
  小陈拿来一本巴张大小的深蓝色的“义利康集团乐享项目证书”,其实记者在5月下旬就已获得一位75岁老人投资1万元后的证书证据。
  这是一本印刷还算精制的?”颈?,封面是金色烫字,上方有一“义利康”圆形注册商标图案和“义利康集团”字样。封二是义利康三句话的企业宗旨。
  第三页是“乐享项目”介绍:“义利康乐享项目是在习主席‘大健康’理念及共享经济的大背景下,以‘感恩、回馈’理念为指导实施的健康事业项目,让所有老社员在义利康收获健康财富,乐享晚年”。
  第四页内容是“姓名、性别、年龄、电话、编号、有效期”,盖有一枚“义利康乐享项目合伙人”的椭圆形印章
  第五页是正页,内容是:“义利康乐享项目合伙人须知 ”“成为乐享项目合伙人后,公司将赠送以下福利:1、在乐享项目一次性消费10000元,给予合伙人身份;2、赠送价值5960元/盒的牡丹籽胶囊2盒,总价值11920元;3、消费金将在12个月,以现金形式分红(其中8000元现金,并赠送2000元现金抵用券);4、成为合伙人后自次月起参予分红;5、此证仅限本人使用,不得外借,丢失需及时补办,并交工本费20元。6、在法律许可范围内,最终解释权归乐享项目所有。”
  另有一张纸质抵用券,在抵用券说明下方盖有一枚“乐享项目合伙人专用章”印章。
  记者问:“乐享项目合伙人”是什么意思?
  小陈答:“就是牡丹项目合伙人。我们公司这个牡丹是油用牡丹,牡丹籽它可以榨油的,自己种植、自己采摘、自己加工、自己销售,这一套流程是我们自己做的。”
  记者问:合伙是什么意思呢?利息是不是高一点呢?
  陈:合伙没有利息,合伙可以免费服用到我们公司的产品,咱们这个牡丹籽油。我们公司所做的都是跟着国家的步子走的,比如咱们两个人做生意,你总要拿出钱的吧,这个合伙就是免费吃产品,合伙人就是向公司交费1万元,我们赠送牡丹籽胶囊2盒,这是公司送你的一个福利,叫合伙人嘛,这是第一点;二是你不是消费了1万元吗?既然我们合伙做生意了,不能让你白花钱啊,咱们这个1万块钱我们会送1张2000元的现金抵用券,这个抵用券留着买公司的产品,羊奶啊、蜂胶啊。另外不是还剩下8000元吗?这个是以现金形式返还给您的,分12个月,每月都有,每个月6号分红。这个是以前的,现在返还不到8000了,现在现金抵用券是2500元,现金返还是7500元了。另外你可以介绍人来,介绍一个加入合伙人,公司给你500元现金奖励;一个月内同时介绍两个合伙人,额外的一个公司再给你加1500元奖励。
  记者问:同时介绍3个合伙人呢?
  陈:“这个到时再面谈。你给我们公司做宣传,公司得拿出相应的东西来奖励您啊。”
  这是一本荒诞不经的证书,两枚印章没有任何法律效力,一但资金出现问题,投资人只能望洋兴叹。
  婉拒采访彭强董事长自嘲“碰墙”
  记者在国家企业信用信息公示系统里没有查询到“义利康集团”,只有 江苏义利康投资发展有限公司、江苏义浩投资管理有限公司。义利康注册资金5000万,实缴50万;义浩注册资金1000万,实缴300万。其实是两块牌子一套班子,注册地址在一起,公司法人都是彭强。
  义利康为什么集资呢?小陈告诉记者:我们公司从2012年开始相应国家的号召,当时国家推出的是农林业,我们公司做的也是农林业,就是说租的土地,我们在安徽泗县的高速公路两旁,我们租有4万多亩的土地,干嘛呢?我们种植的是速成竹柳,您如果对这块有投资的话,我们可以带你去看。是从外国引进过来的?;褂幸桓鍪悄档?,我们种植的是一个叫油用牡丹,我们在江阴、常州、宜兴等地方都有种植。比如江阴我们租了5、60亩地种植的牡丹。
  因为什么呢?因为我们只要一年稳定下来,我们可以向政府申请园林证,有这个园林证我们可以到当地政府去申请补贴。都知道我们租这个地国家都有补贴的,咱们这是挣国家的钱。比如说我们租了多少亩土地国家他会给你相应的补贴啊。
  记者问:申请到了吗?
  小陈说:“早就到了,我们做投资这块3年多了,不然我们有的客户存几百万的钱怎么给他呢?你的钱投到我们这儿来是用来干什么的呢?我们还会用来接着租地,我们客户投资钱也就成为我们股东啊。”
  记者问:客户怎么就成为你们股东的呢?
  小陈说:“因为我们租地要花钱吧,然后我们跟银行贷款是不是利息比较高?如果我们客户把钱投资到我们公司呢,我再给你利息相应要少一点,我们是不是也能赚到一笔钱?”
  小陈放了一段泗县公安交警为义利康组织的中老年投资客户参观团开道的视频,边看边向记者不无自豪的解说:“这是我们的客户,我们的董事长是政协委员,当地政府找的交警为我们开路,每一个路口都是这个警车为我们带路开道。”
  记者在溧阳市戴埠义利康食品商行,向该店主管倪高骏了解到相似的说法,高骏说:叔叔阿姨们把钱给我们,我们直营店就收下来转交到江阴公司,然后江阴公司给写一份协议。我们总公司是有合法手续的,你可以去官林看镇府给我们划拨的几千亩竹柳基地,镇政府每年给我们公司每亩四百块钱的补贴。
  义利康这几年到底募集了多少资金?资金仅仅是为了租地吗?这几年义利康到底得到多少国家政策补贴?与投资人签所谓的“VIP贵宾卡制度”用意何在?项目合伙人是《合伙企业法》法律意义上的合伙人吗?记者带着一系列疑问,于6月13日上午来到江阴市江苏义利康投资发展有限公司、江苏义浩投资管理有限公司公司。
  公司设在三楼,楼梯的右边是一个用来给投资人讲课介绍的场所,里边放满了椅子;楼梯的左边是行政办公室。整个办公区破旧且零乱不堪。据工作人员介绍说,是准备重新装修。一位女士接待了记者,因负责人不在,该女士留下采访提纲后让记者等电话。
  当天下午,记者接到公司法人彭强的电话。因为记者在下面几个集资点上看到公司董事长是彭鸿义。记者在电话里问:“彭鸿义和彭强什么关系呢?”
  “我学名叫彭鸿义”彭强呵呵一笑解释说:“身份证上名称叫彭强,彭强彭强,因此也经常‘碰墙’” 彭强董事长的话外音是对记者的采访表示不满。彭强约记者15日下午面谈,而后又改17日下午,时间一改再改,其实是婉拒采访。因为有采访提纲,记者发信息给彭强,义利康公司给予书面答复也行,但至今没有回音。
  根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》,单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的;或非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的;或非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的;公安机关经济犯罪侦查部门应予立案追诉。
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